В первом квартале 2023 года специалисты Банка России выявили на территории Дальневосточного федерального округа 13 «чёрных кредиторов». Из них четырёх – в Приморье. Нелегальные участники финансового рынка продолжают придумывать способы обмана потребителей и теперь действуют не как организации, а как физлица.
Примечательно, что схема с микрофинансовыми организациями по-прежнему живёт. Когда их по закону лишили права выдавать займы под залог жилья, нелегалы начали делать это как физлица. Таким образом, «чёрные кредиторы» не просто получают большую прибыль за счёт высоких процентов, но и зачастую доводят заёмщиков до невозможности выполнить обязательства по договору. А затем через суд накладывают арест на жильё и реализовывают его.
«Юридическим лицам, не имеющим разрешения Банка России на такую деятельность, запрещено выдавать займы и кредиты гражданам. Такую сделку можно оспорить в суде. Если же речь идёт о займе у другого человека, то спор рассмотрят в рамках гражданско-правовых отношений, и недобросовестные кредиторы могут взыскать через суд деньги или предмет залога. Например, квартиру должника. Поэтому важно уточнять, с кем подписывается договор, и брать взаймы исключительно у финансовых организаций, работающих легально», – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Василий Котлевский.
Участники рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории страны должны иметь лицензию Банка России или состоять в соответствующем реестре регулятора. Проверить это можно в справочнике финансовых организаций. Кроме того, перед заключением договора с фирмой нужно убедиться, что её нет в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Напомним, за 9 месяцев 2020 года Банк России выявил в Приморье 20 «чёрных кредиторов», за весь в 2021 год – 19.
